2020年9月22日

赚钱,不仅仅来自于交易,货币价格波动也能帮你实现。外汇PAMM服务,可让你从外汇资产价格的变化中赚得利润,即便你没有任何交易经验。另者,对于职业操盘手而言,外汇PAMM服务亦是一个增加其交易资本规模的好机会。

什么是PAMM账户

PAMM账户(是百分比分配管理模式Percent Allocation Management Module的英文缩写),它是一个与管理交易者账户相连的特殊投资账户。其工作的本质很简单。交易者提出报价(在明确的条件下提供合作),投资者将资金投入这样的账户中。管理交易者进行交易后,所得利润按要约规定的比例在各方之间分配。

PAMM服务的主要参与者

PAMM服务投资主要涉及三方:

  1. 管理交易者(账户经理. 这是一个经纪人角色的客户,有一定的交易经验,通过其交易数据可得到证实。
  2. 投资者. 将资金投入到管理交易者账户上的人。可从管理交易者的交易成果中获得利润。
  3. PAMM服务商. 是指经纪商,比如NordFX,它进行账户经理与投资者间交易和金融方面的结算工作。

需要指出的是,一个投资者可以同时将自己的资金分别投给若干个经理人,继而形成一个最优化的投资组合,一个账户经理也可同时接受多个投资者的投资资金。

作为账户经理眼中的PAMM服务

任何交易员都可以成为账户经理。为此,你需要在像NordFX这样的经纪商那里进行注册,开设PAMM账户,创建一个反映交易员佣金情况的报价,并为账户充值,然后即可开始交易总的来说,账户经理要进行的活动与标准交易并没有太大区别,只有一项例外。交易员的所有交易结果都将被记录下来,并以详细统计数据的形式向所有人展示。因为投资者有必要通过对账户经理潜力的评估,来决定经理人的交易策略在多大程度上适合投资。

在NordFX经纪公司的网站上,投资者可以通过近50项不同参数来评估账户经理的交易情况。通过这些参数,投资者既能够预测交易的潜在利润,也可以预测可能存在的风险。

管理交易者将根据其交易成果获得相应的利润分成。其余部分将按要约中规定的比例分配给所有投资者。此外,这一切都将在PAMM服务平台提供者的经纪商的密切监督下完成,因此交易员无需手动进行计算。账户经理与投资者之间也不存在因误判而发生冲突的风险。

对于账户经理而言,PAMM账户服务的主要好处在哪里呢?首先,这是一个大幅增加你在国际外汇市场交易中所获收入的好机会。除了自己的资金外,账户经理还将与投资者的资金合作,从中获得一定比例的利润。交易成绩越好,获得的利润就越高,就会有越来越多的投资者将资金投入到这经理人的身上。

至于坏处嘛,是没有的。经理人照常进行交易,照常承担自己资金的投资风险,并不会因交易结果而对投资者承担任何额外责任。如果交易业绩优异,则会让想要加入交易者的投资者人数增多。不过,如果账户经理的交易一再亏损,可能就不会有人愿意投资他们的账户了。

作为投资者眼中的PAMM账户

无论你是自己进行交易,还是由于某种原因无法从事交易的,都可以从国际外汇市场中赚到钱。你可能会说,你不会赚钱、没有天赋、不想学习、没有时间等等。但即便是这样,也不意味着你没有一点机会事实上,外汇市场为你提供了近乎无限的赚钱机会。它是流动性最强的市场之一,日交易额达数万亿美元,许多交易员都对它热衷向往、孜孜以求。这里没有实物资产的供应,交易员可利用各种金融工具来完成售出交易,即使不曾真正拥有它们。

对投资者来说,外汇市场就是一个通过将资金投给业绩优秀的经理人,从而获得被动收益的大好机会。虽然这种工作不能称为是完全的被动。事实上,投资者将不得不执行一定量的分析工作。但这种工作与预测货币的市场波动情况无关,而是要如何正确选择一个能够将投资者资金委托其管理的交易员。

在PAMM服务中投资有哪些好处?

有这样几点:

  1. 通过PAMM服务对外汇市场进行投资是非常方便的。作为一个投资者,你要做的,只是选择一个合适的账户经理,然后关联他(或他们)的账户就可以了。
  2. 过程完全自动化。你无需处理任何账目计算和结算。整个过程都由经纪商平台完全自动完成。
  3. 经纪商严密管控。排除交易员一方作弊的风险。一切都由PAMM投资服务提供商管控。比如,账户经理无法使用与他关联的投资账户上的资金。他或她没有丝毫机会窃取投资者的资金,然后消失不见。
  4. 以特定格式向投资者展示,方便其投资。投资者可看到所有管理交易者的交易历史和多重综合数据,以此对他们的交易策略进行评估,从而做出最出色、有利的决策。
  5. 对于不掌握外汇知识的你来说,利用PAMM服务,让外汇投资成为可能。作为一个存款人,你无需深陷于复杂的交易之中。所有这一切都交由经理人来做就可以了。
  6. 可以创建属于你自己的投资组合。外汇PAMM账户服务,可让你通过选择若干使用不同交易类型和利润风险比例的交易员进行投资,来实现投资的多样化组合。

如何选择账户经理、创建自己的投资组合

通过PAMM服务进行投资是非常有利可图的。但有时候还是需要那些准备参与这项业务的人们付出一些努力。事实上,外汇PAMM账户(包括在经纪商NordFX上注册的账户)经理人是各种各样的。我们不仅仅要从报价的条件是否最能接受入手进行选择。正如前文所述,外汇市场投资需要对交易员的统计数据进行深入分析。

经理人通常使用的交易策略主要有三种:进取型、平衡型和保守型。

进取型的经理人通常在赢利方面表现良好,可以达到几百甚至几千个百分点。但相应的,他们风险性也相当高,会导致资金大幅度减少。这种账户比其他账户更可能遭受严重亏损,甚至亏掉全部投资资金。

平衡型经理人的交易收益比较平均。而风险也相对较低。与进取型经理人相比,此类PAMM外汇账户遭受损失的几率要小得多。

最后一个,是保守型经理人账户,表现为低收益。但同时,以此类账户进行外汇投资所承受的风险也是最低的。这一类的交易者往往进行交易活动的时间最长,这反映在PAMM服务中“业绩表现”栏中他们的交易记录上。

我们究竟应该选择哪一种呢?

这就是我们需要创建投资组合的原因所在。如果你打算用PAMM技术进行投资,那这种投资与买入股票或其他交易工具的操作没有太大区别。经典的投资组合通常包括不同类别的金融资产,既有低风险的,也有高风险的。

当你在NordFX等提供PAMM服务的经纪商这里开始这项业务时,你要做的是组合一个大致相同的投资组合,使风险和潜在回报达到平衡。也就是说,你可以投资给上面所说的所有类型的经理人,从进取型的到保守型的。这样你将能够在风险有限的情况下,获得较高盈利。

关于占比问题,有很多指导意见。一些专家认为,理想的做法是只将总投资额的20%分配给进取型账户,其余部分分配给平衡型和保守型。不过,这种分配比例也不是一定的。你也可以根据你组合的进取程度,再以此为基础进行计算分配。

关于PAMM账户选择的一些建议

现在,让我们再回到如何选择最合适的外汇PAMM账户这个问题上来。有几个重要的条件需要你注意:

  1. PAMM账户的寿长。这个指标对于那些想要采取进取型策略的投资者来说尤为重要。这类经理人良好业绩表现的时间越长,说明他们越可靠。
  2. 平均月度预期回报率。这个指标是由上几期平均月度收益率构成。通过这个指标,你可以看到交易者策略的有效程度,以及他们使用的交易风格。
  3. 最大降幅。这同样是一个反映投资者风险水平的重要指标。最大降幅越高,交易员的交易风格越激进,你资金亏损的可能性就越高。

重要的评估标准有:

  1. 所使用的杠杆比例。当然,杠杆比例越高,投资资金的负担就越大、要承担的风险也就越高。
  2. 由管理交易员限制风险。如果风险占总投入的30%以上,经理人要么不使用止损指令,要么出于对价格趋势逆转的预期而移位或删除止损指令。
  3. 各种进取型财富管理策略的使用情况。这种情况下,最著名的策略是马丁策略,也叫“鞅”策略。在许多有关外汇的教科书和文章中都有关于这个策略的描述。一些账户经理人会在报价中标明使用了这种方法。但即便没有,我们也可以通过在货币对交易过程中,当出现长期无反冲趋势时,投入持续增加、亏损逐渐加大,来判断出交易员采取了与之相似的策略。

如果你计划投资PAMM服务,那么有必要仔细考虑风险与回报的比率问题。这在很大程度上,适用于那些想要创建自己经理人投资组合的投资者。许多专家表示,盈利能力应该总是高于风险水平2-3倍。如果盈利能力等于风险水平,你可能会面临这样的情况,就是经过一段时间之后,你的总利润会慢慢等于0。

在使用PAMM服务时,提前建立退出条件非常重要,即如何结束与一个或另一个经理人之间的合作(至少是暂时性的)。为此,有多种标准条件可供使用,它们包括:

  1. 超出最大降幅。这是风险管控的重要指标之一,你需要关注。它表示,交易员已开始采取更加激进的交易方式,有可能让你遭受更严重的亏损。
  2. 经理人交易策略的改变。这并不是一个你决定离开经理人的理由。相反地,它是让你对此次合作条件和投资规模进行分析与重新评估的原因。或许,与初始策略相比,交易员新的交易策略已变得更加灵活和高效。如果是这种情况,你不仅应将这名经理人继续留在你的投资组合中,还会因此获得更大的投资分红。但如果从你的角度来看,策略的改变是不合理的,并且已经开始生效了,那么是时候考虑停止这段合作了。


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